Бенефициент кой е той, каква е концепцията за крайния бенефициент

Налице е депозит, има депозитар. Има бенефициента и бенефициентът трябва. Само в първия случай е огромна разлика, във втория - различно произношение на едни и същи думи, по една смисъла. Тези думи често се чуват по телевизията, и обичайните в контекст може да се разбере, че така наречената злодей от това, което е зад кулисите и действия за контрол.

В действителност, думата не е лошо, той идва от френската дума бенефициента, което означава "печалба, полза." По този начин, правилното тълкуване, което се използва в бизнеса и финансите, заяви, че крайният бенефициент е получателят на ползите. Те може да бъде само физическо лице, но само на получателя на закона е едновременно физически и юридически лица.

организацията на крайния бенефициент

Скриването на получателя най-често се използва в офшорни компании, с цел оптимизиране на данъци. Това не означава, че основателят е известно на всички, това означава, че за да отбележи факта, че получателят е и кой е скрит от широката публика.

В същото време номинираните сметки и фирми да станат агенти, извършващи дейности по нареждане на собственика. В бизнеса, бенефициентът ще бъде основателят или акционер, както и агент - главен изпълнителен директор.

В този случай, бенефициентът има право да:

• продаде целия или част от дела си в дружеството;
• надзирава работата на агента - главен изпълнителен директор. От правна гледна точка може да се промени управлението на дружеството;
• присъстват на съвместните и Учредителното събрание, за да повлияе на решението в съответствие с притежаваните от него акции;
• да получава доход под формата на дивиденти.

Застрахователни дейности и наследство

Бенефициентът може да се намери в застрахователния договор. Това е човек, който е получател на застрахователните плащания. Не винаги да бъде бенефициент на застрахования, като например застраховка на получател ипотечен кредит ще бъде заемодателя, с животозастраховането - съпруг, съпруга или други членове на семейството. В това примерно изпълнение, когато първичен и крайния получател различно.

По време на пожара в къщата, разположена в ипотека, ще бъде основният собственик, а крайният - организацията кредит. В този случай, междинното бенефициента знае, че това правило формулирано в договора, и му дава сумата от крайните положения. Тя може да бъде изразен, и друга схема, когато парите от застрахователната компания са изброени различни сметки.

По въпросите на наследствен benefice ще бъдат изплатени на лицата, посочени в завещанието, или тези, които се изискват по закон.

В същата тази цел и основният бенефициент могат да се различават помежду си. Един мъж в завещанието си оставя имущество, придобито по определен член от семейството, който се назначава настойник на малолетни и непълнолетни деца.

банково дело

Не много отдавна, българското законодателство е предложил нова услуга - банкова гаранция. Той се използва в сделки между двете страни, които се нуждаят от една трета (банка или друга кредитна институция), която да осигури изплащането на средствата. В този случай, сделката е присъствал гарант, бенефициента и главницата.

Така например, банката "nalichkoj 24" (гарант) се съгласява да плати на кредитора, компанията "добър път" (бенефициент) означава, след като тя предвижда използването на "криви път" (главница) 3 път единици техника. В този случай не е гаранция за изпълнение на договора. В допълнение, това е възможно:

• да се гарантира изплащането при определени обстоятелства;
• да възстанови, в случай, че сделката не се състоя по инициатива на изпълнителната власт;
• тръжна гаранция. Членка или в голяма клиент изисква че художникът е потвърдила своята финансова жизнеспособност;
• гарантира доставка през митницата.

От гледна точка на офис на разликата между бенефициента и получателя съществува.

Въпреки, че тази операция се нарича банкова гаранция, тя може да даде и застрахователни дружества, както притежателите на големи активи и специалисти в застрахователния бизнес. Въпреки това, на практика закона "На банките" се отнася единствено за издаване на гаранции за банковите операции.

Сблъсъкът не е позволено, докато сега, застрахователни компании могат да бъдат глобени и лишени от лиценз за предоставяне на "забранените" услуги.

акредитив

В търговски сделки в продължение на десетилетия, използвани акредитиви - документ, който задължава банката да плати е необходимо, направете го с пари. Лице, което е получател на средствата е наречен на получателя, както и банката, издала на акредитива от депозитаря. В различни документи намери друг правописа на думата "бенефициент", което може да доведе до различия в тълкуването - "бенефициента".

Offshore и надзорните органи

По този начин собственикът на 49% дял в компанията, за да се избегне отговорност. Поради това е достатъчно, за да се раздели със собствеността на 3-ма души, за да се усложни работата на правоприлагащите органи.

Въвеждането на понятието бенефициер на юридическото лице премахва това несъответствие, а сега това няма значение какъв процент спада към кандидат-престъпници.

Бенефициентът притежава повече от 50% на юридическото лице или друг актив.

В този случай, правния статут на бенефициента, а именно правата и задължения пред закона и държавата не са определени и до днес. Ясно се посочва, че това е само физическо лице.

За да се противодейства престъпна дейност, банките са длъжни да идентифицират краен бенефициер, а именно:

От гледна точка на получателя и получателят на офис на, каква е разликата е невъзможно да се разбере, защото няма разлика. Това е още една произношение на думата. Въпреки това, от гледна точка на правото на № 115-FZ vygodopreobretatelem може да бъде юридическо лице. Ето защо, когато отваряте банкова офшорна сметка изисква да разкриват не само бенефициентите, но и на бенефициента.

Има ли организацията да бъде възможно без бенефициентите

Да, в някои случаи, за да се установи крайния бенефициент не може да бъде по формални причини, а понякога и тя не съществува. Например, организации с нестопанска цел, не получават обезщетения в съответствие с устава си, така че няма нищо, което да се получат.

Но схеми доверие надеждно скрие истинския си собственик. С този закон, дори и смирен. Той дава банки широки правомощия за определяне на идентичността на истинския собственик, но признава, че бенефициентът няма да бъде намерен.